TỘI THU THẬP, TÀNG TRỮ, TRAO ĐỔI, MUA BÁN, CÔNG KHAI HÓA TRÁI PHÉP THÔNG TIN VỀ TÀI KHOẢN NGÂN HÀNG

Gần đây, chúng ta chứng kiến một loạt các thông tin về một Streamer tên H trong những giấc mơ đã chỉ ra một số nhân vật trong giới showbiz, có số tiền từ thiện trong tài khoản ngân hàng lớn hơn thực tế các nhân vật này thông báo mình đã kêu gọi trong sự kiện kêu gọi từ thiện ủng hộ miền Trung. Từ đó dấy lên cuộc tranh cãi giữa hai bên yêu cầu “sao kê” tài khoản và bảo vệ thần tượng. Tuy nhiên lĩnh vực ngân hàng là một lĩnh vực có tính đặc thù tuân thủ các quy định riêng biệt về bảo mật thông tin khách hàng như sau:

• Nhân viên, người quản lý, người điều hành của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được tiết lộ bí mật kinh doanh của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
• Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải bảo đảm bí mật thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi và các giao dịch của khách hàng tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.
• Tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không được cung cấp thông tin liên quan đến tài khoản, tiền gửi, tài sản gửi, các giao dịch của khách hàng tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài cho tổ chức, cá nhân khác, trừ trường hợp có yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo quy định của pháp luật hoặc được sự chấp thuận của khách hàng.

Việc làm lộ các thông tin về sao kê tài khoản khi không phải chính chủ tài khoản, người được ủy quyền, phục vụ công tác điều tra … thì có thể bị xử phạt theo quy định tại điểm b, d điều 47 Nghị định 88/2018/NĐ – CP Quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng như sau:

b) Cung cấp những thông tin có liên quan đến hoạt động của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng quy định của pháp luật;

d) Làm lộ, sử dụng thông tin khách hàng của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài không đúng mục đích theo quy định của pháp luật.

Mức phạt: từ  30.000.000 đồng đến 40.000.000 đồng

Bên cạnh đó, người thực hiện hành vi như trên có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo quy định tại điều 291 về Tội thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của Bộ luật Hình sự 2015, sửa dổi bổ sung 2017 như sau:

Người nào thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 20 tài khoản đến dưới 50 tài khoản hoặc thu lợi bất chính từ 20.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng, thì bị phạt tiền từ 20.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm.

Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 100.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm:

• Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng từ 50 tài khoản đến dưới 200 tài khoản;
• Có tổ chức;
• Có tính chất chuyên nghiệp;
• Thu lợi bất chính từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng;
• Tái phạm nguy hiểm.

Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 500.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 02 năm đến 07 năm:

• Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác với số lượng 200 tài khoản trở lên;
• Thu lợi bất chính 200.000.000 đồng trở lên.

Hình phạt bổ sung: Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Trường hợp quý bạn đọc có nhu cầu tư vấn, hỗ trợ pháp lý vui lòng liên hệ với chúng tôi qua hotline: (028) 6682 3286 - 0939 07 2345 để được tư vấn cụ thể.